הכנסת כספים לישראל והוצאת כספים מישראל
18 ספטמבר 2020
תוכן העניינים
החקיקה החדשה בתחום הלבנת ההון והגבלת השימוש במזומן עניינה, בין היתר, פיקוח על העברת כספים במזומן דרך מעברי גבול הן לבאים לישראל והן ליוצאים מישראל. בישראל חלה חובת דיווח על מי שמביא כספים לישראל ועל מי שמוציא כספים מישראל מעל סכומים מסוימים, כאשר על אכיפת חובת דיווח זו אמונים מינהל המכס וחטיבת החקירות של רשות המסים. ברשות המסים מסבירים – “חובת הדיווח חלה על כל אדם הנכנס לישראל או יוצא ממנה, כשבאמתחתו כספים – בין מזומנים, בין במטבע ישראלי ובין במטבע זר, המחאות בנקאיות, המחאות נוסעים, שטרות סחירים, מניות למוכ”ז או כרטיסים נטענים.
בשנים האחרונות נחקקו חוקים רבים להילחם בעבירות הלבנת הון ולהפחית את השימוש במזומן, בישראל ובעולם, בישראל לדוגמה נחקק החוק לצמצום השימוש במזומן, הכל על מנת להפוך את המצב הפיננסי והפיקוח בישראל לדומה לזה שבארה”ב ובקנדה בעניין זה, לנוכח המלצות ארגון FATF – הארגון הבינלאומי למאבק בהלבנת הון ומימון טרור.
התיקון לחוק איסור הלבנת הון מקטין את הסכומים
ביום 4.12.2017 אושר תיקון לחוק איסור הלבנת הון אשר הוריד בחצי את הסכום עליו נדרשת חובת דיווח והפחיתו מ-100 אלף שקל, עליו עמד עד קבלת התיקון.
מהם הסכומים שניתן להכניס לישראל במזומן ?
כל המכניס כסף או שווה כסף לישראל, המחאות, שטרות, מניות למוכ״ז וכרטיסים נטענים שסכומם הכולל עולה על 50,000 שקל, בין בדואר ובין בדרך אחרת (על גופו של האדם הנכנס לדוג׳) חייבים בדיווח.
מהם הסכומים שניתן להוציא מישראל במזומן ?
על המוציא כסף או שווה כסף מישראל, בסכום העולה על 50,000 שקל, בדואר או בדרך אחרת (על גופו של האדם הנכנס לדוג׳) חייב בדיווח.
האם קיימת הקלה לעולים חדשים ואין לגביהם חובת דיווח ?
ההקלה לעולים חדשים אשר עד לאותו מועד יכלו להכניס לישראל עד מיליון מאתיים וחמישים אלף ש״ח ללא דיווח בוטלה, וכעת עולים חדשים גם הם נדרשים בדיווח על סכומים העולים על 50,000 ש״ח. אין איסור על הכנסה של סכומי כסף גבוהים במזומן לעולים חדשים, אך יש לדווח עליהם בטופס מיוחד, במעבר המכס.
מהו סכום הכסף שניתן להעביר במזומן במעבר יבשתי ?
במעברים יבשתיים סכום המקסימום הקבוע להעברת מזומן הוא 12 אלף שקל.
- מעבר ניצנה.
- מעבר נהר הירדן.
- מעבר יצחק רבין.
- במעבר אלנבי – הסכום הכולל שחייב בדיווח הוא 2,000 דינר ויותר .
אכיפה פלילית ומנהלית.
מה קורה אם תפסו אותי עם סכום מזומן הגבוה מהסכום המותר ?
נגד מפירי חובת הדיווח אפשר לנקוט אכיפה פלילית או מינהלית. מיד עם הגילוי מוסמכים שוטרים ופקידי המכס לעכב או לעצור את מפרי חובת הדיווח וכן לתפוס את הכספים החייבים בדיווח, לפתוח בחקירה פלילית, לעכב או לעצור את החשודים.
המכס הוא המוסמך להחליט אילו מקרים מתאימים לאכיפה מנהלית, ולהביאם בפני הוועדה להטלת עיצום כספי.
עם סיום החקירה הפלילית, נסיבות המקרה יועברו לוועדה להטלת עיצום כספי אשר תקבע אם להטיל קנס או להגיש כתב אישום כנגד המפרים – ענישה שעלולה להסתיים בעונש מאסר של עד שישה חודשים ובקנס כספי גבוה, אשר נוסף להחרמת הכספים.
טופס דוגמה לדיווח על הכנסת כספים לישראל או הוצאת כספים מישראל
תפיסת כספים על ידי רשויות מכס בחוץ לארץ ודיווח למדינת ישראל
רשויות המכס ועובדי המכס בשדות התעופה מעבר לים מוסמכים לתפוס כספים של אזרחי ותושבי ישראל אשר מגיעים למדינה זרה ומנסים להיכנס לאותה מדינה עם סכום כסף מזומן ללא דיווח ובניגוד לדין מעל הסכום המותר. עליכם לדעת, ככל שנתפסו כספים במזומן באמתחתכם אם במעבר גבול או בשדה התעופה רשויות המכס מדווחות למדינת ישראל בהתאם לאמנות המס ולרשויות האכיפה במדינת ישראל.
דעו, בחזרה לישראל אתם עתידים לבדיקה על ידי רשויות המכס ואף קיימת אפשרות של ממש כי תחל בדיקה ו/או חקירה, גלויה או סמויה, בעניינכם.
חקירה במכס או במעבר גבול
עורך דין מנוסה, עורך דין מכס בעל ידע משפטי משמש לא פעם כמגן היחיד שבין החשוד, הנחקר אל מול רשויות החקירה להן כלים ומשאבים רבים, ובחקירות מכס אף יש בידו לסייע להגן על החשש מפגיעה בשמכם הטוב, רישומכם הפלילי ואף כספכם אשר יכול להיות תפוס או מחולט בסיום ההליך, לטובת המדינה.
משרד רן-תירוש ושות’ מדורג בין המובילים בישראל על פי דירוג BDi הבינלאומי, משרדנו חרט על דגלו הגנה משפטית בלתי מתפשרת עבור לקוחותינו וניהול אסטרטגיה משפטית אשר מתחילה כבר בשלב הייעוץ לפני חקירה לחשודים, הכל תוך הקפדה על ייצוג משפטי ברמה הגבוהה ביותר ומלחמה עיקשת על זכויות לקוחותינו. מניסיוננו, כל אלה מהווים גורם מכריע בהצלחת לקוחותינו לעבור את ההליכים בנזק משפטי וכלכלי נמוך ככל שניתן ולהמשיך בחייהם השלווים.
מחלקות המשרד עוסקות בתחומים הכלכליים של המשפט ומשלבות ידיים כדי להעניק הגנה מקסימלית ללקוח – מחלקת צווארון לבן, מחלקת המס (מיסוי פלילי ואזרחי), דיני תחרות והגבלים עסקיים, שוק ההון וניירות ערך ומשפט מנהלי. אנו עומדים לרשותכם בכל עת, בטלפון 03-7773333 – במקרים דחופים אף 24 שעות ביממה.
זקוק לייעוץ משפטי? השאירו פרטים
מאמרים מומלצים עבורך:
17 יוני 2024
זימון לחקירה באזהרה | זימון למתן עדות
23 אוקטובר 2020
חקירת מע״מ – חקירה במע״מ
10 אוקטובר 2020
חקירה במס הכנסה
22 יולי 2020
